A conciliação bancária é uma prática simples que pode te auxiliar no gerenciamento do seu negócio, evitando surpresas nas finanças. Associada a outras práticas contábeis, ela pode garantir o sucesso e crescimento do seu negócio.
O que é conciliação bancária
A conciliação bancária é o processo de comparar o extrato da conta bancária com as informações do controle financeiro da empresa.
Com ela, você compara o que recebeu e pagou com os valores que entraram e saíram da sua conta bancária. Esse processo é essencial para a boa gestão financeira.
Se você recebe de clientes ou paga os fornecedores por meio de boletos, cartão de crédito ou débito, a conciliação é importante para manter o controle do fluxo de caixa da sua empresa.
A importância da conciliação bancária
É a partir da conciliação que possíveis inconsistências são percebidas. Registros com erros podem levar o gestor a tomar decisões prejudiciais ao futuro do negócio.
Erros de lançamento de pagamentos e recebimentos podem atrapalhar a saúde financeira do negócio. Além disso, descontos concedidos a clientes podem passar despercebidos e trazer prejuízos.
Benefícios da conciliação bancária
Quando você faz o acompanhamento frequente do dinheiro que entra e sai das contas bancárias, isso traz diversos benefícios para o seu negócio:
- Identificação de fraudes;
- Mais controle das movimentações financeiras;
- Saldo bancário confiável;
- Melhoria do planejamento orçamentário;
- Melhoria da previsão do fluxo de caixa.
Como fazer a conciliação bancária
- Passo 1: Monitoramento do fluxo de caixa e extratos bancários
O fluxo de caixa é o registro de todas as receitas e despesas da empresa. Esse controle permite comparar os valores que entram e saem. Os registros podem ser por planilhas ou um software de gestão, como o Magis, e devem ser diários.
- Passo 2: Comparar informações internas com lançamentos de entrada e saída
A comparação de tudo que foi pago e recebido será bem sucedido se todos os documentos estiverem organizados. Os documentos recebidos e enviados (como os boletos de fornecedores e clientes) devem ser guardados de forma organizada.
- Passo 3: Correção de falhas
Fazer o acompanhamento da movimentação financeira da empresa ajuda a identificar mais facilmente as falhas que possam existir. Ao acompanhar a movimentação de perto, você tem tempo para corrigir as falhas e até mesmo evitá-las.
Como que frequência fazer a conciliação bancária
A conciliação bancária pode ser feita na periodicidade que desejar, a cada 15 dias, a cada mês, a cada três meses, seis meses. Entretanto, é mais indicado que ela seja feita mensalmente.
Como otimizar a conciliação bancária pelo Aegro
A Magistech oferece uma solução eficaz para você realizar a conciliação do extrato bancário em apenas alguns minutos.
Isso porque, além de integrar o controle contábil e financeiro, ele também possui um recurso de importação das movimentações bancárias.
Assim, você pode optar por fazer a conciliação bancária manual ou agilizar o processo com a conciliação automatizada.
Conciliando suas contas com os lançamentos no sistema, o usuário tem o controle financeiro em um só lugar e garante que seu fluxo de caixa bate com suas entradas e saídas bancárias, gerando segurança na análise de dados para gestão do negócio.
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